気候変動戦略を価値創造へ：ネット・ゼロへの道における金融サービスの役割

驚異的な数字 世界のGDPの4.4％が毎年失われる可能性があります。が失われる可能性があります。これほど大きな影響を及ぼす以上、社会のあらゆるレベルがリスクを軽減するために行動しなければなりません。しかし、効果的な気候変動対策への大規模な投資を支援するために、金融サービス企業が果たすべき役割は明らかです。

資産運用会社、保険会社、プライベート・エクイティ・ファームにとって、その役割はユニークです。彼らは、脱炭素化のさまざまな段階にある投資先企業が、ネット・ゼロ目標を達成するために早急に行動を起こすよう支援しなければなりません。 

アリアンツ・コマーシャルでグローバル・トランジション・ソリューション・ディレクターを務めるファンケ・アデオスン氏と、S&Pグローバル・サステイナブル1でリサーチ＆メソドロジーのグローバル・ヘッドを務めるスティーブン・ブロック氏との対談では、金融サービス業界のこのセクターが直面するネット・ゼロ移行の機会と障害、そして新しいテクノロジー、ツール、パートナーシップがどのように役立つかについて議論しました。対談の模様はこちらでご覧いただけます： 

1.データに基づく移行戦略 

ネット・ゼロ目標を掲げている企業の大半は、スコープ1および/またはスコープ2の排出量を削減する戦略を実施していますが、スコープ3の排出量に関する戦略を定めている企業は約半数にとどまっています。投資家が企業に対し、強固で詳細かつ透明性の高い移行・脱炭素化目標を持つよう圧力を強める中、企業はこれをビジネスの優先事項とすることが不可欠です。正確で信頼できるタイムリーなデータは、排出量削減とネットゼロ目標の達成を目的とした戦略の設定、実行、モニタリングに不可欠です。 

保険や資産運用に携わる金融サービス企業は、自社の戦略だけでなく、投資先企業や顧客の戦略についても、明確な目標、測定可能な成果、進捗状況を一貫して追跡できる能力を確保する必要があります。 しかし、ほとんどの場合、特に保険会社は、ネット・ゼロへの道のりを支え、顧客や投資先企業のネット・ゼロへの道のりをサポートするための十分なデータが不足しています。このことは、気候関連投資に伴うリスクを効果的に評価し、軽減する能力を著しく阻害する可能性があります。例えば、保険会社は、気候関連事象の潜在的なコストや可能性を定量化することに苦慮しており、正確な価格設定や補償を提供する能力を妨げています。 

「保険会社にとってデータが最大の障壁」 - ファンケ・アデオスン

このような状況に対処するため、金融機関は、SBTi（Science Based Targets Initiative）、CDP（Carbon Disclosure Project）、VCMI（Voluntary Carbon Markets Integrity Initiative）など、ネット・ゼロ・エコシステム内の関連基準や業界団体と連携し、顧客にその実施を促す必要があります。これらの組織は、企業がネット・ゼロ・データ戦略を構築するためのフレームワークとガイドラインを提供しています。 

2.リスク軽減のためのデータパートナー 

業界標準やベストプラクティスは、データ構造の基礎を提供することはできますが、ネット・ゼロの有意義で測定可能な進展を確保するためのスタートにすぎません。.データパートナーを見つけることで、金融機関は専門的な知識とデータ分析を活用し、排出量削減の測定からカーボンクレジット 調達まで、ネット・ゼロの旅に関連する情報に基づいた意思決定とリスク管理を行うことができます。 

金融機関は、複数の業界の交差点に位置することが多いため、各業界の顧客や投資先企業に影響を与える規制を理解する必要があります。航空業界はその典型的な例であり、同部門の企業は、ネット・ゼロの進展を促進するために、ますます業界標準に従うようになっています。その結果、これらの企業に保険を付けたり、所有したり、管理したりする金融会社は、その市場力学を理解し、リスク回避のために幅広い知識と専門性を必要とするナビゲートを支援する必要があります。 

Rather than building those deep knowledge sets across industries in-house, it’s much simpler to partner with outside firms who specialize in net zero and decarbonization data and insight, like Sylvera. Engaging outside experts helps financial institutions give clients confidence in their investments and manage risks effectively, which supports the shift to net zero.

3.価値創造を促進する気候戦略の活用と未開拓の機会の特定 

金融機関はネット・ゼロ移行において、投資家として、またリスク管理者として、二重の役割を担っています。ネット・ゼロ目標の設定や、カーボン・クレジットの償却など脱炭素化への取り組みへの積極的な関与は、規制の圧力への対応であると同時に、進化する市場で優位に立つための戦略的な決断でもあることを、賢明な企業は理解しています。 

アウトサイド・ファームの深い専門知識により、トレンドや将来的なリスクをいち早く察知し、金融機関がコスト削減、リスク軽減、リターン創出、そして最終的には気候変動の真の進展をより早く推進できるよう、迅速な行動を支援します。プロアクティブなアプローチをとることで、気候変動に関連する潜在的な規制リスクや財務リスクを軽減し、企業や顧客企業、投資先企業をネット・ゼロ経済へのスムーズな移行に導きます。 

For example, financial institutions can tap into carbon or transition project finance, trading, or developing new products to help others’ advance net zero goals.  Similarly, understanding and pricing carbon market risks are essential for facilitating portfolio decarbonization. Strong data partnerships with companies like Sylvera mean that firms can easily access the insights and expertise they need to stand up and execute such strategies and turn climate strategy from risk mitigation to value creation opportunity. 

「私たちにとってチャンスなのは、炭素市場に関連するリスクを理解することで、リスクに効果的な価格をつけ、顧客がポートフォリオを脱炭素化できるようにすることです。そのためには、社内で専門性を高める必要があります。"- ファンケ・アデオスン

The net-zero transition isn’t simple, it will require massive changes to firms’ operations, but doing so provides plenty of opportunities. Better data means financial institutions can not only reduce their own carbon footprint but also catalyze positive change across industries and contribute to the global transition towards a sustainable future. And, Sylvera can be a strategic partner to firms looking to make the shift. 

当社は、炭素調達と投資のための一貫した データプラットフォーム、比類のない市場専門知識、最も信頼できる格付け、優れたデータの可視性とツールを提供し、カーボンクレジット 戦略の設定と効率的な実現における信頼性を確保し、気候変動目標に向けた測定可能な進捗と投資収益の最適化を推進します。

ディスカッションの全容はこちら ご興味のある方は ご連絡ください。