Transformando a estratégia climática em criação de valor: O papel dos serviços financeiros no caminho para o zero líquido

Um número impressionante de 4,4% do PIB mundial pode ser perdido anualmente se não implementarmos estratégias de adaptação climática. Com implicações tão grandes, todos os níveis da sociedade devem agir para mitigar os riscos. No entanto, há um papel claro a ser desempenhado pelas empresas de serviços financeiros para apoiar os níveis maciços de investimento em soluções climáticas eficazes que são necessários.

Para os gestores de ativos, seguradoras e empresas de private equity, seu papel é único - suas próprias jornadas de emissões líquidas zero dependem das jornadas das empresas e dos clientes de seu portfólio. Eles precisam apoiar as empresas do portfólio em vários estágios de descarbonização para que tomem medidas urgentes para atingir suas metas de emissões líquidas zero. 

Em uma conversa com Funké Adeosun, Diretor Global de Soluções de Transição da Allianz Commercial, e Steven Bullock, Diretor Global de Pesquisa e Metodologia da S&P Global Sustainable1, discutimos as oportunidades e os obstáculos que esse setor da indústria de serviços financeiros enfrenta na transição para o zero líquido e como as novas tecnologias, ferramentas e parcerias podem ajudar. Assista à nossa conversa aqui, ou veja as três principais conclusões abaixo: 

1. Estratégias de transição orientadas por dados 

Embora a grande maioria das empresas com meta de zero líquido tenha implementado uma estratégia para reduzir suas emissões de Escopo 1 e/ou Escopo 2, apenas cerca de metade definiu uma estratégia para as emissões de Escopo 3. Como os investidores pressionam cada vez mais as empresas para que tenham metas robustas, detalhadas e transparentes de transição e descarbonização, é imperativo que as empresas façam disso uma prioridade comercial. Dados precisos, confiáveis e oportunos são cruciais para a definição, execução e monitoramento de estratégias destinadas a reduzir as emissões e atingir metas de zero líquido, seja para colocar em prática a jornada de zero líquido da empresa ou para facilitar a transição para zero líquido de clientes e empresas do portfólio. 

As empresas de serviços financeiros em seguros ou gestão de ativos precisam garantir que suas estratégias, bem como as de suas empresas e clientes do portfólio, tenham metas claras, resultados mensuráveis e a capacidade de acompanhar o progresso de forma consistente. No entanto, a maioria, especialmente as seguradoras, carece de dados suficientes para sustentar suas jornadas de zero líquido e apoiar os clientes e as empresas do portfólio em suas jornadas. Isso pode prejudicar significativamente sua capacidade de avaliar e mitigar os riscos associados aos investimentos relacionados ao clima de forma eficaz. Por exemplo, as seguradoras têm dificuldade para quantificar os possíveis custos e a probabilidade de eventos relacionados ao clima, o que prejudica sua capacidade de oferecer preços e cobertura precisos. 

"Os dados são absolutamente a maior barreira para as seguradoras nesse espaço" - Funké Adeosun

Para combater isso, as instituições financeiras devem se envolver e incentivar os clientes a implementar padrões relevantes e grupos do setor dentro do ecossistema net-zero, como a Science Based Targets Initiative (SBTi), o Carbon Disclosure Project (CDP) e a Voluntary Carbon Markets Integrity Initiative (VCMI), que fornecem práticas recomendadas e orientações sobre o que as divulgações corporativas de créditos de carbono devem incluir. Essas organizações fornecem estruturas e diretrizes para que as empresas criem a estratégia básica de dados net-zero. 

2. Parceiros de dados para mitigação de riscos 

Os padrões e as práticas recomendadas do setor podem fornecer a base para a estrutura de dados, mas são apenas um começo para garantir um progresso significativo e mensurável do zero líquido. . Encontrar um parceiro de dados permite que as instituições financeiras aproveitem o conhecimento especializado e a análise de dados para tomar decisões informadas e gerenciar os riscos associados à jornada do net zero, desde a medição da redução de emissões até a aquisição de créditos de carbono. 

As instituições financeiras, muitas vezes posicionadas na interseção de vários setores, precisam entender as regulamentações que afetam seus clientes e as empresas do portfólio em todos os setores - isso não é exceção quando se trata de zero líquido. A aviação serve como um excelente exemplo, com as empresas do setor cada vez mais sujeitas aos padrões do setor para acelerar o progresso do zero líquido. Como resultado, as empresas financeiras que seguram, possuem ou gerenciam essas empresas precisam entender a dinâmica do mercado e ajudá-las a navegar por ele, o que exige uma ampla gama de conhecimento e experiência para evitar riscos. 

Em vez de criar internamente esses conjuntos de conhecimentos profundos em todos os setores, é muito mais simples fazer parcerias com empresas externas especializadas em dados e percepções de zero líquido e descarbonização, como a Sylvera. O envolvimento de especialistas externos ajuda as instituições financeiras a dar aos clientes confiança em seus investimentos e a gerenciar os riscos de forma eficaz, o que apoia a mudança para o zero líquido.

3. Alavancar a estratégia climática para impulsionar a criação de valor - e identificar as oportunidades inexploradas 

As instituições financeiras desempenham um papel duplo na transição para o zero líquido: como investidores e como gerentes de risco. As empresas experientes entendem que a definição de metas de zero líquido e o envolvimento ativo em esforços de descarbonização, como a aposentadoria de créditos de carbono, não são apenas respostas à pressão regulatória, mas também decisões estratégicas para permanecer à frente em um mercado em evolução. 

Devido ao profundo conhecimento especializado das empresas externas, elas são mais rápidas para identificar tendências e riscos no horizonte e ajudar as instituições financeiras a agir mais rapidamente para economizar dinheiro, mitigar riscos, gerar retornos e, em última análise, impulsionar o progresso climático real mais rapidamente. A adoção de uma abordagem proativa ajuda a mitigar os possíveis riscos regulatórios e financeiros associados à mudança climática e posiciona as empresas e seus clientes e empresas do portfólio para uma transição mais suave em direção a uma economia líquida zero. 

Por exemplo, as instituições financeiras podem aproveitar o financiamento de projetos de carbono ou de transição, o comércio ou o desenvolvimento de novos produtos para ajudar outras pessoas a atingir as metas de zero líquido. Da mesma forma, a compreensão e a precificação dos riscos do mercado de carbono são essenciais para facilitar a descarbonização do portfólio. Parcerias sólidas de dados com empresas como a Sylvera significam que as empresas podem acessar facilmente os insights e o conhecimento especializado de que precisam para criar e executar essas estratégias e transformar a estratégia climática de mitigação de riscos em oportunidade de criação de valor. 

"A oportunidade para nós é entender o risco associado aos mercados de carbono para que possamos precificar o risco de forma eficaz e permitir que os clientes descarbonizem seus portfólios. Para fazer isso, precisamos aumentar nossa própria experiência internamente." - Funké Adeosun

A transição para o zero líquido não é simples e exigirá mudanças maciças nas operações das empresas, mas isso oferece muitas oportunidades. Dados melhores significam que as instituições financeiras podem não apenas reduzir sua própria pegada de carbono, mas também catalisar mudanças positivas em todos os setores e contribuir para a transição global rumo a um futuro sustentável. E a Sylvera pode ser uma parceira estratégica para as empresas que desejam fazer essa mudança. 

Fornecemos uma plataforma líder de dados de ponta a ponta para aquisição e investimento em carbono, conhecimento inigualável do mercado, as classificações mais confiáveis e visibilidade e ferramentas de dados superiores, para garantir a confiança na definição e na realização eficiente de estratégias de crédito de carbono, impulsionando um progresso mensurável em direção às metas climáticas e retornos otimizados sobre os investimentos.

Assista à discussão completa aqui. Se você estiver interessado em saber mais, entre em contato conosco.