Convertir la estrategia climática en creación de valor: El papel de los servicios financieros en el camino hacia la neutralidad climática

Un asombroso 4,4% del PIB mundial podría perderse anualmente si no aplicamos estrategias de adaptación al clima. Con implicaciones de esta magnitud, todos los niveles de la sociedad deben actuar para mitigar los riesgos. Sin embargo, las empresas de servicios financieros tienen un claro papel que desempeñar para apoyar los enormes niveles de inversión en soluciones climáticas eficaces que se necesitan.

Para los gestores de activos, las aseguradoras y las empresas de capital riesgo, su papel es único: su propio camino hacia la reducción a cero depende del de sus clientes y empresas en cartera. Tienen que ayudar a las empresas de su cartera que se encuentran en distintas fases de descarbonización a tomar medidas urgentes para alcanzar sus objetivos de emisiones netas cero. 

En una conversación con Funké Adeosun, Directora Global de Soluciones de Transición de Allianz Commercial, y Steven Bullock, Director Global de Investigación y Metodología de S&P Global Sustainable1, hablamos de las oportunidades y los obstáculos a los que se enfrenta este sector de la industria de servicios financieros en la transición a cero emisiones netas y de cómo pueden ayudar las nuevas tecnologías, herramientas y asociaciones. Vea nuestra conversación aquí, o profundice en los tres puntos clave a continuación: 

1. Estrategias de transición basadas en datos 

Mientras que la gran mayoría de las empresas con un objetivo neto cero han puesto en marcha una estrategia para reducir sus emisiones de Alcance 1 y/o Alcance 2, sólo alrededor de la mitad ha definido una estrategia para las emisiones de Alcance 3. Dado que los inversores presionan cada vez más a las empresas para que tengan objetivos de transición y descarbonización sólidos, detallados y transparentes, es imperativo que las empresas hagan de esto una prioridad empresarial. Disponer de datos precisos, fiables y oportunos es crucial para establecer, ejecutar y supervisar estrategias encaminadas a reducir las emisiones y alcanzar objetivos de emisiones netas cero, tanto si se trata de poner en marcha el viaje de emisiones netas cero de la empresa como de facilitar la transición a emisiones netas cero de los clientes y las empresas de la cartera. 

Las empresas de servicios financieros dedicadas a los seguros o a la gestión de activos deben garantizar que sus estrategias, así como las de sus empresas en cartera y clientes, tengan objetivos claros, resultados mensurables y la capacidad de realizar un seguimiento coherente de los avances. Sin embargo, la mayoría, sobre todo las aseguradoras, carecen de datos suficientes para apuntalar sus trayectorias hacia el cero neto y apoyar a los clientes y a las empresas de cartera en las suyas. Esto puede obstaculizar considerablemente su capacidad para evaluar y mitigar eficazmente los riesgos asociados a las inversiones relacionadas con el clima. Por ejemplo, las aseguradoras tienen dificultades para cuantificar los costes potenciales y la probabilidad de que se produzcan fenómenos relacionados con el clima, lo que dificulta su capacidad para ofrecer precios y coberturas precisos. 

"Los datos son absolutamente la mayor barrera para las aseguradoras en este espacio" - Funké Adeosun

Para combatir esta situación, las instituciones financieras deben comprometerse y animar a sus clientes a aplicar las normas pertinentes y los grupos del sector dentro del ecosistema del balance neto cero, como la Science Based Targets Initiative (SBTi), el Carbon Disclosure Project (CDP) y la Voluntary Carbon Markets Integrity Initiative (VCMI), que proporcionan las mejores prácticas y orientaciones sobre lo que deben incluir las declaraciones de créditos de carbono de las empresas. Estas organizaciones proporcionan marcos y directrices para que las empresas construyan la estrategia básica de datos netos cero. 

2. Socios de datos para la mitigación de riesgos 

Las normas y buenas prácticas del sector pueden sentar las bases de la estructura de datos, pero son sólo el principio para garantizar un progreso significativo y cuantificable hacia la red cero. . Encontrar un socio de datos permite a las instituciones financieras aprovechar los conocimientos especializados y el análisis de datos para tomar decisiones informadas y gestionar los riesgos asociados con el viaje hacia el cero neto, desde la medición de la reducción de emisiones hasta la obtención de créditos de carbono. 

Las instituciones financieras, a menudo situadas en la intersección de múltiples industrias, necesitan comprender de forma única las normativas que afectan a sus clientes y a las empresas de su cartera en todos los sectores, lo que no es una excepción cuando se trata de la emisión neta cero. La aviación es un buen ejemplo de ello, ya que las empresas del sector están cada vez más sujetas a las normas de la industria para acelerar el progreso hacia el net zero. Como resultado, las empresas financieras que aseguran, poseen o gestionan estas compañías necesitan comprender la dinámica de su mercado y ayudarles a navegar por él, lo que requiere una amplia gama de conocimientos y experiencia para evitar riesgos. 

En lugar de crear internamente esos profundos conjuntos de conocimientos sobre los distintos sectores, es mucho más sencillo asociarse con empresas externas especializadas en datos y perspectivas de descarbonización y balance cero, como Sylvera. Contratar a expertos externos ayuda a las instituciones financieras a dar confianza a sus clientes en sus inversiones y a gestionar los riesgos de forma eficaz, lo que favorece el cambio hacia la energía neta cero.

3. Aprovechar la estrategia climática para impulsar la creación de valor e identificar las oportunidades sin explotar 

Las instituciones financieras desempeñan un doble papel en la transición a cero emisiones netas: como inversores y como gestores de riesgos. Las empresas inteligentes entienden que fijar objetivos de emisiones netas cero y participar activamente en los esfuerzos de descarbonización, como la retirada de créditos de carbono, no son solo respuestas a la presión normativa, sino también decisiones estratégicas para mantenerse a la cabeza en un mercado en evolución. 

Gracias a sus profundos conocimientos, las empresas externas detectan más rápidamente las tendencias y los riesgos en el horizonte, y ayudan a las instituciones financieras a actuar con mayor rapidez para ahorrar dinero, mitigar los riesgos, generar beneficios y, en definitiva, impulsar con mayor rapidez el progreso real en materia climática. Adoptar un enfoque proactivo ayuda a mitigar los posibles riesgos normativos y financieros asociados al cambio climático, y posiciona a las empresas y a sus clientes y sociedades de cartera para una transición más suave hacia una economía neta cero. 

Por ejemplo, las instituciones financieras pueden aprovechar la financiación de proyectos de carbono o de transición, el comercio o el desarrollo de nuevos productos para ayudar a otros a avanzar en sus objetivos de cero emisiones netas. Del mismo modo, comprender y valorar los riesgos del mercado del carbono es esencial para facilitar la descarbonización de la cartera. Las sólidas asociaciones de datos con empresas como Sylvera permiten a las empresas acceder fácilmente a los conocimientos y la experiencia que necesitan para poner en marcha y ejecutar estas estrategias y convertir la estrategia climática de mitigación de riesgos en una oportunidad de creación de valor. 

"La oportunidad para nosotros es comprender el riesgo asociado dentro de los mercados de carbono, de modo que podamos poner precio al riesgo de forma eficaz y permitir a los clientes descarbonizar sus carteras. Para ello necesitamos aumentar internamente nuestra propia experiencia". - Funké Adeosun

La transición neta a cero no es sencilla, exigirá cambios masivos en las operaciones de las empresas, pero hacerlo ofrece muchas oportunidades. Con mejores datos, las instituciones financieras no sólo pueden reducir su propia huella de carbono, sino también catalizar un cambio positivo en todos los sectores y contribuir a la transición mundial hacia un futuro sostenible. Y Sylvera puede ser un socio estratégico para las empresas que deseen hacer el cambio. 

Proporcionamos una plataforma de datos integral líder para la adquisición y la inversión en carbono, una experiencia de mercado sin parangón, las calificaciones más fiables y una visibilidad y unas herramientas de datos superiores, para garantizar la confianza en el establecimiento y la realización eficiente de estrategias de créditos de carbono, impulsando un progreso cuantificable hacia los objetivos climáticos y la optimización del rendimiento de las inversiones.

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